Principios Éticos Aplicados

Principios Éticos Aplicados

«Principios Éticos aplicados»

1- Deberes de las Sociedades de Fondos de Inversión hacia los clientes

1.1 Primacía del interés del cliente

Mantener siempre independencia y objetividad, la prioridad del interés del cliente está por encima de los de la entidad financiera.

1.2 Respeto a la libertad

No presionará o ejercerá ningún grado de coacción a los clientes para la toma de decisiones. Al contrario, fomentará la libertad del cliente mediante la información necesaria, correcta e inteligente.

1.3 Veracidad

Evitar toda comunicación engañosa, que aún sin decir cosas falsas, lesione el derecho a la verdad, ocultando algo sustancial para el receptor; no presentar textos de redacción confusa de las condiciones de los productos financieros; o informaciones incompletas que omitan aspectos esenciales del producto u ocultando riesgos o vicios ocultos.

Tampoco realizará de forma engañosa ciertas ocultaciones o manipulaciones contables que lleven a error a los destinatarios en aspectos que tienen derecho a conocer.

Ser veraz lleva implícito ser transparentes, es decir, expresar con sinceridad toda información relevante para el cliente; se le asesorará con objetividad, transparencia y veracidad informativa todo lo relativo a comisiones y costos, poniendo de manifiesto cualquier clase de posible conflicto de intereses..

1.4 Confidencialidad

El mantenimiento y custodia de información confidencial relativa al cliente es un requisito fundamental. Se trata de datos a los que se tiene acceso, solamente para realizar la gestión de asesoramiento financiero de manera competente. En modo alguno debe ser divulgada a un tercero, sea por indiscreción o menos aún para ser utilizada con fines de lucro, directo o indirecto.

2- Deberes de las Sociedades de Fondos de Inversión hacia los trabajadores

2.1 Respetarán la dignidad de los trabajadores, procurando su desarrollo personal.

2.2 Cumplirán con todas las disposiciones existentes en material laboral:

2.2.a. salario justo,
2.2.b .seguro social,
2.2.c. salud ocupacional,
2.2.d. vacaciones,

2.3. Otros ámbitos, no necesariamente legales, de la vida de los trabajadores a los que se les brindará también la atención debida son los siguientes:

2.3.a. buen ambiente laboral que promueva el mejoramiento continuo e integral
2.3.b. formación permanente,
2.3.c. espacios de escucha,
2.3.d. recreación

2.4 Se procurará, en aras de la excelencia debida al cliente, que todos los trabajadores, posean la suficiente competencia técnica para desarrollar su trabajo eficientemente, a través de programas de formación continua

3- Deberes de las Sociedades de Fondos de Inversión hacia los competidores

3.1 Lealtad

La práctica de este valor, se manifiesta como indispensable para la buena convivencia.

La difusión de rumores y comentarios falsos constituye una práctica de competencia desleal que atenta contra el buen nombre del mercado financiero, a la vez que deteriora el buen nombre de las personas e instituciones que lo conforman

3.2 No manipulación de Precios

Todo intento de manipulación, realizada por una persona o por un grupo, que tenga como objeto la variación de cotizaciones por medios no idóneos, quebranta los principios éticos fundamentales del sector. Se consideran medios no idóneos, tanto la difusión de información falsa, exagerada o tendenciosa, como el uso de cualquier otro método que tenga como fin la distorsión o simulación de las operaciones normales.

Los precios de los valores que se negocian, deben derivarse estrictamente de la libre oferta y demanda existentes en el mercado. Cualquier acción de afecte este principio se considerará como práctica irregular.

4- Deberes de las Sociedades de Fondos de Inversión hacia el Estado

4.1 Pago de impuestos, según lo establece la ley.

4.2 Cumplimiento de las obligaciones existentes en materia de seguridad social en el país.

4.3 Respeto por toda la legislación reguladora de las actividades financieras.

5- Deberes de las Sociedades de Fondos de Inversión hacia la Comunidad

5.1 Existen varios niveles de responsabilidad social:

a. Con los propios trabajadores de la empresa,
b. Con la gran comunidad nacional, especialmente en lo que se refiere a la generación de empleo

A partir de este presupuesto, se velará por:

1. El fiel cumplimiento de las obligaciones patronales en todos los ámbitos ocupacionales,
2. La colaboración con las fuerzas comunales que se dedican a mejorar los niveles de vida de los habitantes,
3. Colaborar con las fuerzas e instituciones comunales dedicadas a potenciar el desarrollo en todas sus dimensiones.
4. Creación de productos que beneficien a los pequeños y medianos inversionistas para que tengan acceso a los rendimientos reservados a los grandes capitales.